Überweisungsstapel erstellen (Bankexport)
So fassen Sie Lieferantenrechnungen, manuelle Positionen und Vorlagen in einem Überweisungsstapel zusammen und laden die XML-Datei für die Firmen-Netbank herunter.
Der Bankexport fasst zu zahlende Posten in einem Überweisungsstapel zusammen: Lieferantenrechnungen, manuelle Überweisungen und Überweisungen aus Vorlagen. Aus dem Stapel erzeugt das System eine XML-Datei, die sowohl die Firmen-Netbank der ERSTE als auch die der UniCredit annimmt.
Bevor Sie beginnen
- Das Belastungskonto des Mandanten muss unter Stammdaten → Bankkonten mit IBAN angelegt und der Firma zugeordnet sein.
- Lieferanten sollten ein Standardkonto in der Rechnungswährung haben; sonst wird die Position ohne Empfängerkonto aufgenommen.
Stapel zusammenstellen
- Öffnen Sie Bank → Bankexport und klicken Sie oben rechts auf die blaue Schaltfläche + (Stapel hinzufügen).
- Füllen Sie Stapelname aus, wählen Sie das Paar Mandant / Belastungskonto und das Bankprotokoll (ERSTE oder UniCredit) und klicken Sie auf Speichern. Vor dem Speichern lassen sich keine Positionen hinzufügen: „Speichern Sie zuerst den Stapel, dann fügen Sie Positionen hinzu.“
- Im Bereich Positionen erfassen Sie mit Manuelle Position hinzufügen Begünstigten, Empfängerkonto, Betrag, Valutadatum und Notiz; mit Aus Vorlage hinzufügen übernehmen Sie eine wiederkehrende Überweisung und geben nur Valutadatum und Betrag an.
- Rechnungen fügen Sie über Finanzen → Rechnungen hinzu: Rechnungen markieren, im Kopfbereich auf Bankexport klicken, unter Überweisungsstapel den Stapel wählen (oder „--- Neuer Stapel ---“ mit einem Name des neuen Stapels) und auf Zum Stapel hinzufügen klicken.
- Sind alle Positionen fertig, klicken Sie in der Stapelzeile oder im Formular auf Bankdatei erzeugen. Der Browser lädt die XML-Datei herunter, der Stapel erhält den Status Erstellt.
- Laden Sie die Datei in die Firmen-Netbank hoch.
Was das System aus einer Rechnung übernimmt
| Spalte | Herkunft |
|---|---|
| Empfängerkonto | das Standardkonto des Lieferanten in der Rechnungswährung |
| Betrag (HUF) | der offene Betrag der Rechnung, ersatzweise der Bruttobetrag |
| Valutadatum | das Fälligkeitsdatum der Rechnung |
| Notiz | die Rechnungsnummer und das eigene Referenzzeichen des Systems; daran erkennt der Bankimport später die bezahlte Rechnung exakt |
Eine Rechnung, die schon im Stapel ist, wird nicht doppelt aufgenommen; die Meldung sagt das, z. B.: „3 Rechnung(en) zum Stapel hinzugefügt (1 bereits enthalten).“ Hat ein Lieferant kein Bankkonto in den Stammdaten, nennt das System ihn mit Namen, und das Empfängerkonto ist an der Position einzutragen.
Vorlagen
Die Schaltfläche Vorlagen der Liste öffnet ein Seitenpanel mit wiederkehrenden Überweisungen (z. B. Steuerzahlungen). Eine Vorlage lässt sich auch aus einer Auszugszeile unter Bank → Bankimport mit der Zeilenaktion „Als Bankexport-Vorlage speichern“ anlegen. Eine inaktive Vorlage kann nicht in einen Stapel aufgenommen werden; eine Vorlage, auf die eine Stapelposition verweist, lässt sich nicht löschen.
Regeln und Meldungen
- Die Notiz darf höchstens 140 Zeichen lang sein.
- Nur ein Stapel im Entwurf kann gelöscht werden; ein erstellter Stapel bleibt erhalten.
- Die heruntergeladene Datei wird nicht in der Dokumentenzentrale abgelegt — bewahren Sie sie auf oder erzeugen Sie sie erneut.
Beispiel
Die Buchhalterin der Muster GmbH markiert am Montag sechs fällige Lieferantenrechnungen und legt sie in einen neuen Stapel „Überweisungen 20.11.2026“. Sie fügt eine monatliche Abgabenvorlage über 412.300 HUF hinzu, erzeugt die Datei mit dem ERSTE-Protokoll und lädt sie in die Netbank hoch. Sobald der Kontoauszug eintrifft, erkennt der Bankimport alle sechs Rechnungen am Verwendungszweck.